Usklađenosti

Posvećeni smo odgovornom bankarstvu i postupanju uz integritet i odgovornost za rad, u svemu što radimo. Mi u TEB Banci verujemo da je u procesu stvaranja vrednosti za naše klijente, akcionare, zaposlene i društvo u celini, način na koji poslujemo podjednako važan kao i održivost našeg poslovnog rasta.

Podrazumeva se da je poštovanje zakona i podzakonskih akata i najviših međunarodnih standarda i smernica deo našeg identiteta i da čini osnovu našeg poslovanja. Prema našem mišljenju, banku treba graditi na poverenju, pouzdanosti i stabilnosti. Iz tog razloga uvek se trudimo da budemo u skladu sa globalno priznatim najboljim praksama i standardima za sprečavanje pranja novca, finansiranja terorizma i korupcije. Kako kaže Banka TEB A.D. Odgovornost, opredeljeni smo za trajnu usklađenost sa relevantnim zakonima, propisima i (međunarodnim) standaradima, uključujući načelo Upoznaj svog klijenta.

Ujedno, postavili smo visoke standarde poslovnog integriteta i etičkog ponašanja u cilju povećanja efikasnosti okvira usaglašenosti. Poslednjih godina, došlo je do kontinuiranog povećanja regulatornih zahteva na Kosovu i na nivou Grupacije BNP Paribas, pri čemu upravljanje usklađenošću postaje glavni prioritet. Kao i prethodnih godina, suočavali smo se sa brojnim izazovima ali poštujemo povećanu važnost, svest i sprovođenje na planu usaglašenosti. Naš timski duh, posvećenost i neprekidno unapređenje naše efikasnosti imaju za cilj očuvanje integriteta naše finansijske institucije.

Od naših zaposlenih očekujemo da rade časno, odgovorno, pravično i profesionalno, u službi najboljih interesa naših klijenata i uz poštovanje integriteta tržišta. Naš etički kodeks, sačinjen od naših vrednosti, ponašanja i etičkih zahteva u poslovanju, čini osnovu za način na koji će se naši zaposleni ponašati prema svojim kolegama, našim klijentima, akcionarima i organima vlasti. Etički kodeks sadrži etičke odredbe u poslovanju čija je svrha upravljanje sukobom interesa, sprečavanje zloupotreba na tržištu, borba protiv terorizma i drugih dela privrednog kriminala.

Posvećeni smo poštovanju strogih zakona, propisa i smernica o sprečavanju pranja novca (SPN), borbi protiv finansiranja terorizma (BFT) i sprečavanja kršenja međunarodnih finansijskih sankcija. Analiziramo naše klijente i njihove transakcije kako bismo sprečili da se naše ime i naši proizvodi i usluge zloupotrebe u te namene. To se može videti u povećanom broju zaposlenih koji rade u našoj Službi za usaglašenost, kao i u primeni naprednih alata vezanih za SPN i BFT i sprečavanje kršenja međunarodnih finansijskih sankcija.

U tom cilju,sprovodimo pedantne mere podržane automatskim sistemima za praćenje i procesom skrininga „Upoznaj svog klijenta“ (USK). Naš proces provere USK služi za ažuriranje informacija za upravljanje rizicima u SPN koji se mogu javiti usled pružanja usluge nekom postojećem klijentu. Proces se vrši u vidu redovnih preispitivanja, shodno utvrđenim procedurama i uz procenu ljudi ili entiteta koji su krajnji stvarni vlasnici. Preventivne mere i vršenje opsežne kontrole pomažu nam da održavamo striktno poštovanje zakona i propisa kao i prilagođenih politika i procedura Grupacije BNP Paribas. Zato nastavljamo da sprovodimo važne projekte na jačanju naše IT infrastrukture i interfunkcionalnih pristupa radnoj etici, na sprečavanju pranja novca, finansiranja terorizma i kršenja međunarodnih finansijskih sankcija i sukoba interesa, te ćemo i dalje da radimo na sličnim projektima u budućnosti. U nameri da promovišemo naš program usaglašenosti i da bismo obezbedili upoznatost sa istim i njegovo poštovanje od strane naših zaposlenih, proširili smo naš program obuke tako da uvrstimo elektronsko učenje (e-learning) i specifične module za glavne teme usaglašenosti.

Moduli su dostupni svim zaposlenima i mogu se prilagoditi potrebama naših linija poslovanja u skladu sa konkretnim zahtevima posla. Njima se dopunjuje širi spektar programa obuke uz rad koji se bave temama usaglašenosti. Većina disciplina obuhvaćenih našim stručnim modulima zasniva se na opštim konceptima transparentnosti. Naša Služba za usaglašenost podnosi izveštaje neposredno Upravnom odboru preko Komiteta za reviziju. Njen zadatak je da upravlja rizikom usaglašenosti na pravilan način, kako bi osigurala da su bankarske aktivnosti usklađene sa odnosnim zakonima, pravilima i propisima.

Glavna dokumentacija za usaglašenost: